口座開設について

投資信託

投資信託

多くの投資家から資金を集めて、専門家が運用する金融商品です。

投資信託の特徴と魅力

投資信託は小口から証券投資が始められ、株式や債券等の様々な商品を組み合わせて運用する金融商品です。ご自身の考えに基づく商品の選択が可能であり、資産形成に寄与する商品です。

投資信託の主な特徴と魅力は次のとおりです。

  1. 少額の資金で分散投資できます

    多くの投資家の資金を一つにまとめて投資するので、少ない資金でさまざまな株式や債券などに投資でき、リスクの分散ができます。

  2. プロが資産を運用します

    投資信託の場合は、お客様に代わって投資運用の専門家がさまざまな手法と多くの情報リソースを駆使して運用します。

  3. 選択の幅が広がります

    一口に投資信託といっても、運用対象や投資手法の違いによって、実に多くの商品があります。安全性重視のものから、ハイリスク・ハイリターンのものまで、資金性格や資金計画に応じて選択することができます。

  4. 償還乗換優遇制度が利用できます。

    償還乗換優遇制度対象銘柄

    当社取扱いの投資信託のうち、以下に該当する場合を除き、購入時に乗換優遇枠を使用することができます。
    なお乗換優遇枠は、付与された口座でのみご利用が可能です。


    【 乗換優遇枠を使用できない場合 】

    ・公社債投資信託
    ・外国籍の投資信託
    ・申込手数料が無料（ノーロード）の投資信託
    ・ＮＩＳＡ口座で買い付ける投資信託
    ・つみたて投資専用銘柄
    ・その他、当社が対象外とした投資信託


    ※ 投資信託の償還乗換優遇制度とは

    償還乗換優遇制度は「償還乗換優遇措置」とも呼ばれ、償還となった投資信託（ファンド）の償還金額の範囲内で、償還から一定期間内に同じ金融機関（販売会社）で新たにファンドを買い付けを行なった際に、申込手数料を無料もしくは割引とする優遇制度をいいます。

投資信託のリスク･留意点

  • 投資信託は、国内外の株式や債券等の金融商品に投資する商品ですので、株式相場、金利水準、為替相場、不動産相場、商品相場の変動や、対象組入れ有価証券の価格の変動によって基準価額が下落することにより、損失が生じるおそれがあります。
  • 投資信託は、組入れた有価証券の発行者（あるいは、受益証券に対する保証が付いている場合はその保証会社）の経営・財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の悪化や、対象組入れ有価証券の価格の変動によって基準価額が下落することにより、損失が生じるおそれがあります。
  • お申込にあたっては、「契約締結前交付書面」（もしくは交付目論見書）を十分お読みいただき、ご理解のうえで、最終的な投資決定は、お客さまご自身の判断でなさるようにお願いいたします。

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